金融資産5000万円の「小金持ち」を目指しての資産運用が当ブログの目標でありコンセプト
そこでブログ開設時(2021年9月上旬)の約2400万円の資産がどうなっているのか?
投資結果の報告というか、途中経過を発表します……ドキドキ
※こういうのYouTubeとかでよく見るので、やってみたかったんですよね^^;
♪デレデレデレデレデレデレデレデレデレ……(ドラムロール)
ドン!
結論:2363万円で約1.5%ダウン↓
増加でもなければ大幅マイナスでもなく微減って(テレビやYouTubeなら中途半端かもw)
……いきなり微妙な結果ですが悲観はしてません。その内容を詳しくチェックしてみます
資産管理(把握)は家計簿アプリ「Money Foward ME」を活用
まずは分析の前に大切なこと。上記の円グラフなどの表示画面も、僕が利用している「家計簿アプリ」の管理画面からのスクショです。何を使ってるかといえば
「 Money Foward ME(マネーフォワードME)」です
有名ですので、すでにご利用、ご存じの方も多いかもしれませんね
多くの銀行、証券、クレジットカード会社などと連携しており、ログインIDやパスワードのみでアプリとの連携が可能となります
→各金融機関単体でのアプリも活用しますが、全体トータルで見ることが出来るのは、大きなメリットです。僕なら、メインのSBI証券、サブの楽天証券、中国株の東洋証券に口座を所有。妻の「つみたてNISA」用の楽天証券とあわせると「証券」のカテゴリだけで4口座もありますから
全体の数字だけでなく、日々の出入金や個々の銘柄の保有額も確認可能。さらに細かい管理も可能になります
※無料お試し版では連携できる口座数に限りがあります。月額500円の有料会員になるとサービスが拡大しますので、本格的に使うなら500円を払う価値はあると思います
▼僕が連携しているだけでも以下のように各種サービスの利用状況が把握できます
僕は利用してませんが、この他にも「保険」「不動産」「スーパー」などと連携可能なようです
では上記の数字を少し細かく確認していきましょう
株式:米国ETFは微減↘ 中国も「中国恒大集団」の影響で減少↓
まずはメインの株式です
株式全体(投資信託含む)=1300万円
▲この数字は中国も米国も全部込みになっているので、さらに細かく分類しましょう▼
さらにドン! ※SBI証券の管理画面「My資産」のスクショです
米国株ETFは726万円(2%減)です
全体の総額が「プロフィール」の時より大きいのは、ちょいちょい買い足していたからですね。僕が購入したのは高値圏だったので、特に影響を受けた感じです。2%といえど、運用額が大きくなればマイナスの額も大きくなりますね
ただ僕のスタンスはあくまで長期投資です。数年後ではなく
15年くらい先を見ているので、それほど心配してません
▼こちらは「つみたてNISA」や一般講座で購入している投資信託です
▲SBI管理の投資信託としては+4.30%なので、まずまずですね
またちょっと気になっていた……
中国株は574万円です(東洋証券)。
不動産大手の「中国恒大集団」が経営危機に陥り、香港市場での取引が3日連続で中止になるなど、影響が広がったのは、中国株投資家ではなくても耳にしたニュースだと思います
過去にも「チャイナショック」と呼ばれる暴落があったようですが、今回の件が、そこまでの暴落に発展するかは未知数。仮にそうなったとしても、こちらも長期で見れば回復すると思っています
仮想通貨(ビットコインなど)は微増へ↗
資産の約3%ほどを投資していた仮想通貨(暗号資産)は……
仮想通貨=84万円(約8%増)です ※初期投資額は総額77.5万円
※仮想通貨投資家の間では、年末にかけてさらなる値上がりが期待されているようです。また仮想通貨は基本的に24時間いつでも取引可能なので、いわゆる始値、終値がありません。自分の中で、基準の時間を作っておかないと、一日中チャートが気になることになりますので、注意が必要です
現預金は減っています
マネーフォワードMEの円グラフの大分類だと、仮想通貨が「預金・現金・暗号資産」として一緒になってしまうのでわかりにくいですが、実際はメイン口座の預金額は減っています。現実は暗号資産(仮想通貨)の分を差し引いて……
現預金等=875万円(前月比11%減)となります
だいぶ減ってますが、これは実際に子供かかるお金や、家電などの支出があったためです
また、これまでは「ゆうちょ銀行」をメイン口座にしていましたが、どう考えても「マネーブリッジ」で金利0.1%になる「楽天銀行」の方がお得なので、そっちに移行するつもりです
年末から来年ににかけての「調整局面」です
米国市場および中国市場の足踏みにより、総資産額は少し減少しました
が、これも長期で見れば途中経過にしかすぎません
42.195㌔のマラソンに例えれば、最初の競技場のトラックを出たばかりということです
まずはあせらず、自分のペースを確立すること
これから堅実に走っていきます
ご拝読ありがとうございました【すーさん】
【後記】YouTuberさんとかもやっている恒例の「運用結果報告」。定期的に確認するという意味ではは自分のためにもなりますし、今後も継続して定期報告していこうと思います。投資系のブログやってる人を見ると「そもそも、あなたはいくら運用していて、成績はどうなのよ?」って、僕は気になります。下世話な話しですけど、やはり人のお財布事情って、ちょっと興味ありますよね^^
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